Contexte initial
Point de vue pratique de l'équipe Trufe sur ce sujet.
Objectif de la couverture : Sécurité · Banque, vente au détail · Réglementation/conformité.
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Cybersécurité•6 min•Trufe Insights•5 mars 2026
PCI DSS 4.0 — Les 12 changements sur lesquels les banques indiennes doivent agir maintenant
Perspective réglementaire/conformité pour le secteur bancaire et le commerce de détail avec des conseils de mise en œuvre et des références internes.
Ce qui a changé dans PCI DSS 4.0 (les 12 mises à jour clés)
- Approche personnalisée vs approche définie (flexibilité avec preuve)
- Authentification multifacteur étendue à TOUS les accès aux données des titulaires de carte
- Analyse des risques ciblée pour chaque exigence
- Exigences améliorées en matière de journalisation et de surveillance
- Sécurité des scripts côté client (nouvelle exigence 6.4.3)
- Détection technique automatisée des pages de paiement non autorisées
- Exigences de chiffrement renforcées
- Mécanismes anti-phishing obligatoires
- La longueur du mot de passe a été augmentée à 12 caractères minimum
- Portée plus large des analyses de vulnérabilité
- Mises à jour du plan de réponse aux incidents requises
- Documentation sur les rôles et responsabilités par exigence
Impact sur les banques indiennes et les processeurs de paiement
- Alignement de RBI avec les attentes PCI DSS
- Implications pour l'UPI et la passerelle de paiement
- Exigences de mise en cascade de processeurs tiers
Un calendrier de mise en œuvre pratique
- Actions immédiates (0 à 30 jours)
- Contrôles à court terme (30 à 90 jours)
- Feuille de route de conformité complète (90 à 180 jours)
Comment Trufe aborde la norme PCI DSS
CTA de clôture :
→ Lien vers : /solutions/cyber-security/privacy-data-protection/pci-dss-compliance/
- Méthodologie d’évaluation des écarts
- Mise en œuvre du contrôle avec l’ingénierie de sécurité
- Coordination QSA et préparation des audits
References internes
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